8.9 C
New York
화요일, 4월 7, 2026

Buy now

Home Blog Page 84

ING 2024년 전망, 경제 냉각 조짐에 따라 6번 금리 인하 예상

ING 이코노믹스트는 미 연준이 2024년에 6번의 금리 인하를 단행할 것이라고 전망했습니다.
금리 인하는 미국 경제 둔화에 대한 대응책이 될 것입니다.
ING는 금리 인하가 2분기에 시작되어 2025년까지 이어질 것이라고 말합니다.

  • 내년 2분기에 금리 인하를 시작
  • 6차례에 걸쳐 25bp씩 총 150bp의 금리 인하를 단행할 것으로 예상
  • 현재 연방기금 금리인 5.33%에 비해 낮아질 것
    • 2024년 말 약 3.83%,
    • 2025년 말에는 2.83%

ING 이코노믹스의 목요일 메모에 따르면 경제가 명백한 둔화 조짐을 보이고 있다는 것은 연방준비제도이사회가 2024년에 최소 6번의 금리 인하를 단행할 것이라는 것을 의미합니다.

인플레이션 완화, 고용 시장 냉각, 소비자 지출 전망 악화는 연준이 시장의 예상보다 더 많은 금리를 인하해야 할 수도 있음을 의미합니다.

경제는 비우호적인 방향으로 흐르고 있다.

ING의 수석 국제 이코노미스트인 제임스 나이틀리는 연준이 바라는 방향으로 가고는 있지만 점점 비우호적인 방향으로 흐르고 있다고 지적합니다.

“완만한 성장과 인플레이션 둔화, 노동 시장 냉각은 연준이 원하는 바로 그 모습입니다.
“이는 연준의 추가적인 정책 긴축이 필요하지 않다는 것을 확인시켜 주지만, 전망은 점점 더 우호적으로 보이지 않고 있습니다.”

나이틀리는 연준이 내년 2분기에 금리 인하를 시작하여 총 6차례에 걸쳐 25bp씩 총 150bp의 금리 인하를 단행할 것으로 예상한다고 말했습니다.

그는 또한 금리 인하가 2025년까지 연장되어 최소 4번의 25bp 금리 인하가 있을 것으로 예상한다고 말했습니다. 한편, 선물 시장은 연준이 내년에 금리를 125 베이시스 포인트 인하할 것으로 전망하고 있습니다.

나이틀리의 예상대로 금리가 인하되면 유효 연방기금 금리는 2024년 말에는 약 3.83%, 2025년 말에는 2.83%로 현재 연방기금 금리인 5.33%에 비해 낮아질 것입니다.

이러한 금리 인하는 시간이 지남에 따라 경제에 활력을 불어넣을 것이지만 당장은 아닐 것입니다. 연방기금금리의 변화는 체감되기까지 12~18개월의 시차가 있는 경우가 많습니다.

나이틀리가 예측한 점진적인 금리 인하는 경제가 회복세를 유지할 것이며, 경제가 크게 둔화되어 경기 침체에 진입할 때처럼 연준이 금리를 즉시 0%로 인하하지 않을 것이라는 점을 시사하기 때문에 고무적인 일입니다.

노동 시장은 여전히 견고하지만 빠르게 냉각되고 있다.

나이틀리는 주간 실업수당 청구 건수가 20만 건대 초반을 유지하는 등 고용 시장은 여전히 견고하지만 눈에 띄게 냉각되고 있다고 강조합니다.

“계속 실업수당 청구 건수는 1,841건에서 1,927건으로 급증했습니다. 계절적 조정 문제와 데이터 변동성에 대한 의문이 제기되고 있지만, 초기 청구 건수는 낮은 수준을 유지하면서 계속 청구 건수가 증가하는 추세는 분명합니다.
본질적으로 기업이 근로자를 해고하는 것은 꺼리지만 신규 근로자를 고용하는 것은 덜 꺼린다는 메시지입니다. 즉, 노동 시장이 냉각되고 있지만 붕괴되지는 않았다는 증거가 더 많습니다.”

ING 2024년 전망, 경제 냉각 조짐에 따라 6번 금리 인하 예상 1

소비자 지출은 견고하지만 악화 조짐을 보인다.

  • 실질 가계 가처분 소득이 약화 조짐
  • 신용카드 연체율이 상승
  • 학자금 대출 상환 부담이 가중

한편, 소비자 지출은 견조하지만 실질 가계 가처분 소득이 약화 조짐을 보이고 신용카드 연체율이 상승하며 학자금 대출 상환 부담이 가중됨에 따라 2024년에는 더 힘든 여정에 직면할 것으로 예상됩니다.

“데이터에 따르면 실질 가계 소득은 상당 기간 동안 정체되어 있습니다.
지금까지는 저축이 줄어들고 부채를 이용해 지출을 늘리면서 이를 상쇄해 왔습니다.”

금리 상승이 가계 신용에 부담

나이틀리는 금리 상승이 가계 신용에 부담을 주고 팬데믹 때의 저축이 소진되고 있다는 증거가 늘고 있다고 주장합니다.

“그러나 더 엄격한 신용 조건과 높은 차입 비용이 가계 부문에 대한 신용 흐름에 큰 부담을 줄 것으로 보이며, 팬데믹 기간 동안 쌓인 초과 저축이 점점 더 많은 사람들에게 소진되고 있다는 증거가 증가하고 있습니다.”

경제는 살얼음판에 있지만 아직 깨지지는 않았다.

이 모든 것은 경제가 살얼음판 위에 있지만 아직 깨지지 않았다는 것을 의미합니다.

그리고 연준이 경제가 침체에 빠지기 전에 금리를 성공적으로 낮출 수 있다면 경제는 깨지지 않을 수도 있습니다.

그렇지 않으면 경제가 깨진다는 것은 연준이 금리 인하에 인내심을 갖지 않을 것임을 의미합니다.

UBS는 연준이 경기 침체에 대응하여 내년에 금리를 무려 275 베이시스 포인트 인하할 것으로 예상합니다.

퇴직자 투자 전략 – 퇴직연금 투자로 딱이라는 ACE 엔비디아채권혼합블룸버그 ETF

이 번에는 혼합형 ETF로 가장높은 수익률을 기록했다는 ACE 엔비디아채권혼합블룸버그 ETF에 대해서 알아 봅니다.

ACE 엔비디아채권혼합블룸버그 ETF 소개

ACE 엔비디아채권혼합블룸버그는 엔비디아 (NVIDIA)라는 글로벌 반도체 기업에 30%를 집중 투자하고, 나머지 70%는 국내 채권에 투자하는 ETF 상품입니다.

엔비디아는 인공지능 (AI)와 그래픽 처리 장치 (GPU)의 선두주자로서, 챗 GPT와 같은 생성형 AI 기술에 필요한 고성능 GPU를 제공하고 있습니다.

엔비디아의 GPU는 AI 학습과 추론에 있어서 독보적인 성능을 발휘하며, 쿠다라는 프로그래밍 플랫폼을 통해 AI 개발자들의 선호도가 높습니다.

엔비디아의 성장성과 기술력은 주가에도 반영되어, 2023년 7월 10일 기준으로 연초대비 약 187% 상승하였습니다1.

ACE 엔비디아채권혼합블룸버그 ETF 성과

2023년 11월 17일 기준, 상장 이후 수익률은 47.68%로, 기초지수 수익률인 44.50%를 상회하였습니다.

2023년 11월 20일 기준, 순자산총액은 1,000억원을 넘어서는 등 꾸준한 자금 유입을 보이고 있습니다.

2023년 7월 17일 기준, 채권혼합형 ETF 중 올해 수익률 1위를 기록하였습니다3.

ACE 엔비디아채권혼합블룸버그 장점

  • 엔비디아의 성장 가능성과 안정적인 국내 채권의 수익성을 동시에 누릴 수 있습니다.
  • 엔비디아의 주가 변동성을 국내 채권의 비중으로 완화할 수 있습니다.
  • 채권혼합형 상품 특성상 퇴직연금 계좌에서도 100% 투자가 가능합니다.
  • 연금계좌로 투자시 13.2~16.5%의 세액공제도 받을 수 있습니다.

“국내 투자자들이 주식형 ETF를 더 선호하는 분위기가 있어 아직은 주목도가 높아지진 않은 상황이다. 다만 우량 종목들로 마이너스 수익률 가능성은 낮추면서, 금리 하방의 분위기가 커지면서 채권 수익도 높아질 수 있는 여건이 만들어지고 있다”

“채권혼합형 상품은 퇴직연금 계좌 내에서 100% 투자 가능한 상품으로, 연금 계좌로 투자할 경우에 연금 수령할 시점에서야 과세가 되기에 세금 이연효과 발생한다는 게 장점”

ACE 엔비디아채권혼합블룸버그 단점

  • 엔비디아의 주가가 하락하면 ETF의 수익률도 함께 감소할 수 있습니다.
  • 엔비디아 종목은 달러화로 거래되므로 환율 변동에도 영향을 받을 수 있습니다.
  • 엔비디아에 대한 투자 비중이 높아서 다른 종목이나 업종에 대한 다양성이 부족할 수 있습니다.

ACE 엔비디아채권혼합블룸버그 투자 전략

  • 엔비디아의 기술력과 시장 점유율에 대한 믿음이 있고, AI와 반도체 산업의 성장에 대한 기대가 높은 투자자에게 적합합니다.
  • 엔비디아의 주가가 상승하는 추세를 유지할 것이라고 예상하는 투자자에게 적합합니다.
  • 엔비디아의 주가 변동성과 환율 변동에 대한 리스크를 감수할 수 있는 투자자에게 적합합니다.
  • 장기적인 투자 목적을 가진 투자자에게 적합합니다.

엔비디아 실적 분석

엔비디아는 23년 2분기에 매출 181.2억 달러, 조정 주당순이익 4.02달러를 기록했습니다.
이는 전년 동기 대비 매출은 101%, 주당순이익은 429% 증가한 수치로, 월가의 예상치를 크게 웃도는 어닝 서프라이즈를 달성했습니다1.

엔비디아의 실적 성장은 주로 데이터센터와 게이밍 부문의 강력한 수요에 힘입은 것으로 분석됩니다.

데이터센터 부문은 103억 달러의 매출을 올려 전년 대비 171% 증가했으며, 게이밍 부문은 25억 달러의 매출을 기록해 전년 대비 85% 증가했습니다.

엔비디아는 인공지능 (AI)와 그래픽 처리 장치 (GPU)의 선두주자로서, 챗 GPT와 같은 생성형 AI 기술에 필요한 고성능 GPU를 제공하고 있습니다. 엔비디아의 GPU는 AI 학습과 추론에 있어서 독보적인 성능을 발휘하며, 쿠다라는 프로그래밍 플랫폼을 통해 AI 개발자들의 선호도가 높습니다2.

AI가 제안하는 엔비디아 주가 전망

엔비디아의 주가 전망은 매우 긍정적입니다.

월가의 애널리스트들은 엔비디아의 목표주가를 상향 조정하고 있으며, 현재 주가보다 80% 이상 더 오를 수 있다는 예측까지 나왔습니다3.

엔비디아의 주가 상승은 다음과 같은 요인들에 의해 지속될 것으로 보입니다.

  • 엔비디아는 23년 3분기에 매출 160억 달러를 예상하고 있으며,
    • 이는 전년 대비 170% 증가한 수치로, 월가의 예상치를 크게 상회하는 것입니다.
    • 엔비디아는 데이터센터, 게이밍, 자동차, 전문가 시각화 등 모든 부문에서 매출 성장을 기대하고 있습니다1.
  • 엔비디아는 ARM과의 인수 합의를 체결했으며, 이는 엔비디아에게 모바일, 클라우드, 엣지 컴퓨팅 등 다양한 시장에 진입할 수 있는 기회를 제공합니다4.
    • ARM은 저전력 프로세서의 세계적인 리더로서, 스마트폰, 태블릿, 노트북, 서버, 자동차 등 수십억 대의 기기에 적용되고 있습니다.
    • 엔비디아는 ARM의 기술력과 엔비디아의 AI 및 GPU 기술을 결합하여 새로운 컴퓨팅 플랫폼을 만들고자 합니다4.
  • 엔비디아는 메타버스라는 가상 현실 세계를 구축하고자 하는 비전을 가지고 있습니다.
    • 메타버스는 사람들이 온라인에서 서로 소통하고 협업하고 즐길 수 있는 3D 가상 공간입니다.
    • 엔비디아는 이미 옴니버스라는 메타버스 플랫폼을 개발하고 있으며, 이를 통해 기업들이 제품 디자인, 시뮬레이션, 트레이닝 등을 수행할 수 있습니다.
    • 메타버스는 엔비디아에게 새로운 수익원이 될 수 있을 뿐만 아니라, 엔비디아의 GPU와 AI 기술의 수요를 높일 수 있습니다5.

엔비디아 주식 투자 조언

엔비디아는 성장 가능성과 기술력이 뛰어난 기업으로서, 장기적인 투자 목적을 가진 투자자에게 적합합니다.

엔비디아는 AI와 반도체 산업의 성장에 대한 기대가 높으며, 데이터센터, 게이밍, 자동차, 메타버스 등 다양한 시장에서 경쟁력을 갖고 있습니다.

엔비디아의 주가는 이미 높은 수준에 있으므로, 투자자는 주가 변동성과 환율 변동에 대한 리스크를 감수할 수 있어야 합니다.

엔비디아의 주가는 업계 동향, 규제 환경, 공급 체인 문제 등에 영향을 받을 수 있습니다. 엔비디아의 주가는 달러화로 거래되므로 환율 변동에도 영향을 받을 수 있습니다.

엔비디아의 주가는 이미 높은 수준에 있으므로, 투자자는 적절한 진입 시점과 분할 매수 전략을 고려해야 합니다.

투자자는 엔비디아의 실적 발표, 인수 승인, 새로운 제품 출시 등의 주요 이벤트를 주시하고, 주가가 하락할 때 매수 기회를 잡아야 합니다.

투자자는 한 번에 모든 자금을 투자하지 말고, 여러 번에 나눠서 투자하여 평균 매수 단가를 낮춰야 합니다.

퇴직자 투자 전략 – 연간배당률 높은 ETF, CONY

CONY는 YieldMax COIN Option Income Strategy ETF의 약자로, 코인베이스 글로벌(Coinbase Global, Inc.)의 주식인 COIN에 대한 커버드 콜 전략을 사용하는 ETF입니다.

커버드 콜 전략이란, 보유하고 있는 주식에 대해 콜 옵션을 팔아서 프리미엄을 수익으로 책정하는 것입니다. 이 프리미엄은 투자자들에게 매월 분배금으로 지급됩니다.

CONY 장점

  • 고배당, 월배당
    • CONY는 매월 규칙적으로 분배금을 지급하므로,
      투자자들에게 안정적인 현금 흐름을 제공하고, 재투자 효과를 높여줍니다.
    • CONY는 2023년 9월 14일에 상장된 새로운 ETF이지만, 연간 배당률은 약 67%로 홍보되고 있습니다.
  • 주가가 저렴
    • CONY는 코인베이스의 주식을 보유하고 있지만, 커버드 콜 전략으로 인해 주가 상승에 대한 이익을 포기합니다.
    • 따라서 CONY의 주가는 코인베이스의 주가보다 저렴하게 거래됩니다.
    • 이는 투자자들에게 저렴한 가격으로 고품질의 주식을 구매할 수 있는 기회를 제공합니다.
  • ETF라서 개별 주식보다는 비교적 안정적
    • CONY는 ETF라서 개별 주식의 편차나 리스크를 분산시킬 수 있습니다.
    • 또한 CONY는 콜 옵션을 팔면서 프리미엄을 받기 때문에,
      시장이 하락할 때는 프리미엄만큼의 방어 효과를 얻을 수 있습니다12

CONY 단점

  • 커버드 콜 방식으로 주가가 우상향하기 힘듦:
    • CONY는 커버드 콜 전략을 사용하기 때문에,
      코인베이스의 주가가 상승할 때는 콜 옵션이 행사될 가능성이 높습니다.
    • 이 경우 CONY는 주식을 팔거나 현금으로 차액을 지불해야 하므로,
      주가 상승에 대한 이익을 누릴 수 없습니다12
  • 코인베이스 주가가 흔들리면 함께 흔들림
    • CONY는 코인베이스의 주식을 기반으로 하는 ETF이므로,
      코인베이스의 주가가 흔들리면 CONY의 주가도 함께 흔들릴 수 있습니다.
    • 특히 코인베이스의 주가가 급락할 때는 CONY의 주가도 큰 손실을 입을 수 있습니다.
  • 배당이 일정치 않음
    • CONY는 매월 분배금을 지급하지만,
      그 금액은 일정하지 않습니다.
    • 분배금의 금액은 CONY가 판매한 콜 옵션의 프리미엄과 기초자산의 가격 변동에 따라 달라집니다.
    • 따라서 투자자들은 분배금의 변동성에 대비해야 합니다.
  • 운용 수수료
    • CONY는 매년 0.99%의 운용 수수료를 부과합니다.
    • 이는 투자자들의 수익을 감소시키는 요인이 될 수 있습니다12

CONY는 고배당, 월배당 ETF로 매력적인 투자 상품이지만, 커버드 콜 전략의 특성과 코인베이스 주가의 변동성에 따른 리스크도 고려해야 합니다. CONY에 대한 정보가 도움이 되셨으면 좋겠습니다.

CONY 투자 전략

CONY는 장기적인 성장보다는 단기적인 수익을 목표로 하는 ETF입니다. 따라서 CONY를 투자하실 때는 주가와 배당의 변동을 주기적으로 확인하고, 적절한 타이밍에 매도하거나 재투자하는 것이 좋습니다

CONY는 코인베이스의 주가와 밀접한 관련이 있으므로, 코인베이스의 주가 흐름을 파악하는 것이 중요합니다.

코인베이스의 주가가 상승할 때는 CONY의 주가도 상승할 가능성이 높으므로, 매수하거나 보유하는 것이 유리할 수 있습니다.

반대로 코인베이스의 주가가 하락할 때는 CONY의 주가도 하락할 가능성이 높으므로, 매도하거나 줄이는 것이 유리할 수 있습니다12

CONY는 콜 옵션 전략을 사용하기 때문에, 옵션의 변동성에도 주의해야 합니다. 옵션의 변동성이 높아지면 CONY의 주가와 배당에도 영향을 줄 수 있습니다.

옵션의 변동성은 VIX 지수로 확인할 수 있습니다.

  • VIX 지수가 높아지면 옵션의 변동성이 높아진 것이므로,
    CONY의 리스크도 높아진 것입니다.
  • VIX 지수가 낮아지면 옵션의 변동성이 낮아진 것이므로,
    CONY의 리스크도 낮아진 것입니다.
VEX 변동성 지표, 증권, 증시, 주가 지펴, Photo by tyler-prahm

퇴직자 투자 전략 – 연간배당률 67%라는 나스닥 추종 ETF, QQQY

QQQY는 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF로, 매일 풋 옵션을 팔아서 프리미엄을 수익으로 책정하고, 이를 투자자들에게 매월 분배금으로 지급하는 전략을 사용합니다. 연간배당률 67%라고 알려져 있습니다.

QQQY는 2023년 9월 14일에 상장된 새로운 ETF이며, 연간 배당률은 약 67%로 홍보되고 있습니다.

QQQY 장점

  • 고배당, 월배당
    • QQQY는 매월 규칙적으로 분배금을 지급하므로,
    • 투자자들에게 안정적인 현금 흐름을 제공하고, 재투자 효과를 높여줍니다21
  • 주가가 저렴
    • QQQY는 나스닥 100 지수의 주식들을 보유하고 있지만,
      풋 옵션 전략으로 인해 주가 상승에 대한 이익을 포기합니다.
    • 따라서 QQQY의 주가는 나스닥 100 지수보다 저렴하게 거래됩니다.
    • 이는 투자자들에게 저렴한 가격으로 고품질의 주식들을 구매할 수 있는 기회를 제공합니다.
  • ETF라서 개별 주식보다는 비교적 안정적
    • QQQY는 ETF라서 개별 주식의 편차나 리스크를 분산시킬 수 있습니다.
    • QQQY는 풋 옵션을 팔면서 프리미엄을 받기 때문에,
      시장이 하락할 때는 프리미엄만큼의 방어 효과를 얻을 수 있습니다23

QQQY 단점

  • 풋 옵션 방식으로 주가가 우상향하기 힘듦
    • QQQY는 풋 옵션 전략을 사용하기 때문에, 나스닥 100 지수가 상승할 때는 풋 옵션이 행사될 가능성이 높습니다.
    • 이 경우 QQQY는 주식을 사거나 현금으로 차액을 지불해야 하므로, 주가 상승에 대한 이익을 누릴 수 없습니다.
  • 나스닥 지수가 흔들리면 함께 흔들림
    • QQQY는 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF이므로,
      나스닥 지수가 흔들리면 QQQY의 주가도 함께 흔들릴 수 있습니다.
    • 특히 나스닥 지수가 급락할 때는 QQQY의 주가도 큰 손실을 입을 수 있습니다.
  • 배당이 일정치 않음
    • QQQY는 매월 분배금을 지급하지만, 그 금액은 일정하지 않습니다.
    • 분배금의 금액은 QQQY가 판매한 풋 옵션의 프리미엄과 기초자산의 가격 변동에 따라 달라집니다.
    • 따라서 투자자들은 분배금의 변동성에 대비해야 합니다.
  • 상재적으로 비싼 운용 수수료
    • QQQY는 매년 0.99%의 운용 수수료를 부과합니다.
    • 이는 투자자들의 수익을 감소시키는 요인이 될 수 있습니다.

소결론

QQQY는 고배당, 월배당 ETF로 매력적인 투자 상품이지만, 풋 옵션 전략의 특성과 나스닥 지수의 변동성에 따른 리스크도 고려해야 합니다.

QQQY 투자 전략 조언

QQQY는 장기적인 성장보다는 단기적인 수익을 목표로 하는 ETF입니다.

따라서 QQQY를 투자하실 때는 주가와 배당의 변동을 주기적으로 확인하고, 적절한 타이밍에 매도하거나 재투자하는 것이 좋습니다.

QQQY는 나스닥 100 지수와 밀접한 관련이 있으므로, 나스닥 100 지수의 흐름을 파악하는 것이 중요합니다.

나스닥 100 지수가 상승할 때는 QQQY의 주가도 상승할 가능성이 높으므로, 매수하거나 보유하는 것이 유리할 수 있습니다.

반대로 나스닥 100 지수가 하락할 때는 QQQY의 주가도 하락할 가능성이 높으므로, 매도하거나 줄이는 것이 유리할 수 있습니다.

QQQY는 풋 옵션 전략을 사용하기 때문에, 옵션의 변동성에도 주의해야 합니다.

옵션의 변동성이 높아지면 QQQY의 주가와 배당에도 영향을 줄 수 있습니다.

옵션의 변동성은 VIX 지수로 확인할 수 있습니다. VIX 지수가 높아지면 옵션의 변동성이 높아진 것이므로, QQQY의 리스크도 높아진 것입니다. VIX 지수가 낮아지면 옵션의 변동성이 낮아진 것이므로, QQQY의 리스크도 낮아진 것입니다.

퇴직자 투자 전략 – 월배당 ETF QYLD 소개 및 투자전략

월배당 ETF QYLD는 미국의 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF로, 커버드 콜이라는 전략을 사용하여 매달 콜 옵션을 팔고 프리미엄을 수익으로 책정합니다.

이 프리미엄은 투자자들에게 매월 분배금으로 지급되기 때문에 고배당, 월배당의 특징을 가지고 있습니다.

[stock_market_widget type=”chart” template=”line” assets=”QYLD” range=”1mo” interval=”1d” price_field=”close” border_width=”3″ tension=”0.5″ line_color=”#5679FF” range_selector=”true” axes=”true” cursor=”true” api=”yf”]

QYLD 장단점

다음으로는 QYLD ETF 장단점을 살펴보겠습니다.

QYLD 장점은 다음과 같습니다.

  • 고배당, 월배당
    • QYLD는 연간 10% 이상의 배당률을 자랑하며, 매월 규칙적으로 분배금을 지급합니다.
    • 이는 투자자들에게 안정적인 현금 흐름을 제공하고, 재투자 효과를 높여줍니다.
  • 주가가 저렴
    • QYLD는 나스닥 100 지수의 주식들을 보유하고 있지만, 커버드 콜 전략으로 인해 주가 상승에 대한 이익을 포기합니다.
    • 따라서 QYLD의 주가는 나스닥 100 지수보다 저렴하게 거래됩니다.
    • 이는 투자자들에게 저렴한 가격으로 고품질의 주식들을 구매할 수 있는 기회를 제공합니다.
  • ETF라서 개별 주식보다는 비교적 안정적
    • QYLD는 ETF라서 개별 주식의 편차나 리스크를 분산시킬 수 있습니다.
    • 또한 QYLD는 콜 옵션을 팔면서 프리미엄을 받기 때문에,
      시장이 하락할 때는 프리미엄만큼의 방어 효과를 얻을 수 있습니다.

QYLD의 단점은 다음과 같습니다.

  • 커버드 콜 방식으로 주가가 우상향하기 힘듦
    • QYLD는 커버드 콜 전략을 사용하기 때문에, 나스닥 100 지수가 상승할 때는 콜 옵션이 행사될 가능성이 높습니다.
    • 이 경우 QYLD는 주식을 팔거나 현금으로 차액을 지불해야 하므로, 주가 상승에 대한 이익을 누릴 수 없습니다.
  • 나스닥 지수가 흔들리면 함께 흔들림
    • QYLD는 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF이므로,
      나스닥 지수가 흔들리면 QYLD의 주가도 함께 흔들릴 수 있습니다.
    • 특히 나스닥 지수가 급락할 때는 QYLD의 주가도 큰 손실을 입을 수 있습니다.
  • 배당이 일정치 않음
    • QYLD는 매월 분배금을 지급하지만, 그 금액은 일정하지 않습니다.
    • 분배금의 금액은 QYLD가 판매한 콜 옵션의 프리미엄과 기초자산의 가격 변동에 따라 달라집니다.
    • 따라서 투자자들은 분배금의 변동성에 대비해야 합니다.

결론적으로 QYLD는 고배당, 월배당 ETF로 매력적인 투자 상품이지만, 커버드 콜 전략의 특성과 나스닥 지수의 변동성에 따른 리스크도 고려해야 합니다.

추가 정보

  • 시초가는 20.6$이었으니 현재는 17.04$
    지난 몇년동안 주가 상승은 거의 없다.
  • 콜옵션을 매도하기 때문에 주가 상승폭은 제한되어 사실상 배당 말고는 시세 차익은 거의 없다.
    • 3년동안 QQQ는 156% 상승한 반면
      QYLD는 오히려 하락함
    • 콜옵션을 매도해 프리미엄을 얻는 전략 덕분에 배당률은 높지만 시세 차익은 기대할 수는 없다.
    • 구조적으로 장기적으로 우상향할 수는 없는 자산
    • 나스닥이 올르때는 같이 못오르고 하락할때는 같이 하락한다고 할 수 있다. 다면 변동성은 콜옵션 픙리미엄만큼 조금 적다는 평가
  • 주가는 정체하거나 오히려 하락하지만
    배당 성장은 한다,
  • 연간 운용보수는 0.6%로 상대적으로 높은 편

참고용, AI가 짜준 파이썬 데이타 크롤링 프로그램

0

AI에게 다음과 같이 질문을 해서 답을 받는 내용을 기록해 봅니다. 아직 파이썬을 배우지 않아서 이 프로그램이 제대로 작동하는지는 모릅니다.

https://companiesmarketcap.com/ 사이트 데이타를 한국 시간 기준 매일 오전 7시에 정기적으로 백업할 수 있도록 프로그램을 짜줄 수 있겠니?

AI가 짜준 파이썬 데이타 크롤링 프로그램

이 프로그램은 한국 시간 기준 매일 오전 7시에 https://companiesmarketcap.com/ 사이트의 데이터를 스크랩하고 companies_market_cap.csv 파일에 저장합니다. time_string 변수를 원하는 시간으로 변경할 수 있습니다. 예를 들어, time_string = “12:00” 으로 설정하면 정오에 데이터를 백업합니다.

이 프로그램을 실행하려면 requests, BeautifulSoup, schedule 라이브러리가 필요합니다.

이 프로그램은 참고용이며, 실제로 사용하기 전에 테스트하고 필요한 경우 수정하시기 바랍니다.

https://companiesmarketcap.com/ 사이트의 데이터를 한국 시간 기준 매일 오전 7시에 정기적으로 백업할 수 있는 파이썬 프로그램을 작성해 보았습니다. 다음은 코드입니다.

코드

# Import requests, BeautifulSoup, schedule and time libraries
import requests
from bs4 import BeautifulSoup
import schedule
import time

# Define the URL of the website
url = "https://companiesmarketcap.com/"

# Define a function to scrape the data from the website
def scrape_data(url):
    # Send a GET request to the website and get the response
    response = requests.get(url)
    # Check if the response status code is 200 (OK)
    if response.status_code == 200:
        # Parse the response content using BeautifulSoup
        soup = BeautifulSoup(response.content, "html.parser")
        # Find the table element that contains the data
        table = soup.find("table", id="companies")
        # Find all the table rows that contain the data
        rows = table.find_all("tr")
        # Create an empty list to store the data
        data = []
        # Loop through each row
        for row in rows:
            # Find all the table cells that contain the data
            cells = row.find_all("td")
            # Check if the row has 7 cells
            if len(cells) == 7:
                # Extract the data from each cell
                rank = cells[0].text.strip()
                name = cells[1].text.strip()
                market_cap = cells[2].text.strip()
                price = cells[3].text.strip()
                today = cells[4].text.strip()
                volume = cells[5].text.strip()
                ratio = cells[6].text.strip()
                # Create a dictionary to store the data for each company
                company = {
                    "rank": rank,
                    "name": name,
                    "market_cap": market_cap,
                    "price": price,
                    "today": today,
                    "volume": volume,
                    "ratio": ratio
                }
                # Append the dictionary to the data list
                data.append(company)
        # Return the data list
        return data
    else:
        # Return None if the response status code is not 200
        return None

# Define a function to save the data to a CSV file
def save_data(data, filename):
    # Import the csv library
    import csv
    # Open the file in write mode
    with open(filename, "w") as file:
        # Create a csv writer object
        writer = csv.writer(file)
        # Write the header row
        writer.writerow(["Rank", "Name", "Market Cap", "Price", "Today", "Volume", "P/E Ratio"])
        # Loop through each company in the data list
        for company in data:
            # Write the data row
            writer.writerow([company["rank"], company["name"], company["market_cap"], company["price"], company["today"], company["volume"], company["ratio"]])

# Define a function to schedule the scraping and saving tasks
def schedule_tasks(url, filename, time_string):
    # Define a task to scrape and save the data
    def task():
        # Print a message
        print(f"Scraping and saving data from {url} at {time.ctime()}")
        # Scrape the data from the website
        data = scrape_data(url)
        # Check if the data is not None
        if data:
            # Save the data to the file
            save_data(data, filename)
            # Print a message
            print(f"Data saved to {filename}")
        else:
            # Print a message
            print(f"Failed to scrape data from {url}")
    # Schedule the task to run at the specified time every day
    schedule.every().day.at(time_string).do(task)
    # Loop indefinitely
    while True:
        # Run the pending tasks
        schedule.run_pending()
        # Sleep for 1 second
        time.sleep(1)

# Define the main function
def main():
    # Define the URL of the website
    url = "https://companiesmarketcap.com/"
    # Define the filename of the CSV file
    filename = "companies_market_cap.csv"
    # Define the time string in HH:MM format
    time_string = "07:00" # 7 AM in Korean Standard Time
    # Schedule the scraping and saving tasks
    schedule_tasks(url, filename, time_string)

# Call the main function
if __name__ == "__main__":
    main()
Code language: PHP (php)

퇴직자 투자 전략 – Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성) ETF 투자 전략

Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성)은 미래에셋자산운용이 운용하는 ETF로, 미국의 나스닥 100 지수를 추종하는 COIN 주식에 대해 커버드 콜 전략을 사용하여 매월 분배금을 지급하는 상품입니다.

이 ETF는 커버드 콜 전략으로 ETF중에서 가장 높은 수준의 월 분배금을 제공하고 있습니다.

커버드 콜 전략이란, 보유하고 있는 주식에 대해 콜 옵션을 팔아서 프리미엄을 수익으로 책정하는 것입니다.

[stock_market_widget type=”chart” template=”line” assets=”441680.KS” range=”1mo” interval=”1d” price_field=”close” border_width=”3″ tension=”0.5″ line_color=”#5679FF” range_selector=”true” axes=”true” cursor=”true” api=”yf”]

Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성) 장점

  • 고배당, 월배당
    • Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성)은 매월 규칙적으로 분배금을 지급하므로,
      • 투자자들에게 안정적인 현금 흐름을 제공하고,
      • 재투자 효과를 높여줍니다.
    • 2023년 1분기 기준 평균 분배금은 주당 92원이고, 연간 배당률은 약 11.5%입니다.
    • 2023년 11월 배당금은 96원
  • 주가가 저렴
    • Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성)은
      • 코인베이스의 주식을 보유하고 있지만,
        커버드 콜 전략으로 인해 주가 상승에 대한 이익을 포기합니다.
    • 따라서 Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성)의 주가는 코인베이스의 주가보다 저렴하게 거래됩니다.
    • 이는 투자자들에게 저렴한 가격으로 고품질의 주식을 구매할 수 있는 기회를 제공합니다.
  • ETF라서 개별 주식보다는 비교적 안정적
    • Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성)은 ETF라서 개별 주식의 편차나 리스크를 분산시킬 수 있습니다.
    • 또한 Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성)은 콜 옵션을 팔면서 프리미엄을 받기 때문에, 시장이 하락할 때는 프리미엄만큼의 방어 효과를 얻을 수 있습니다.

Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성) 단점

  • 커버드 콜 방식으로 주가가 우상향하기 힘듦
    • Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성)은 커버드 콜 전략을 사용하기 때문에,
      • 코인베이스의 주가가 상승할 때는 콜 옵션이 행사될 가능성이 높습니다.
      • 이 경우 Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성)은 주식을 팔거나 현금으로 차액을 지불해야 하므로, 주가 상승에 대한 이익을 누릴 수 없습니다.
  • 코인베이스 주가가 흔들리면 함께 흔들림
    • Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성)은 코인베이스의 주식을 기반으로 하는 ETF이므로,
      • 코인베이스의 주가가 흔들리면 Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성)의 주가도 함께 흔들릴 수 있습니다.
      • 특히 코인베이스의 주가가 급락할 때는 Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성)의 주가도 큰 손실을 입을 수 있습니다.
  • 배당이 일정치 않음
    • Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성)은 매월 분배금을 지급하지만,
      • 그 금액은 일정하지 않습니다.
      • 분배금의 금액은 Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성)이 판매한 콜 옵션의 프리미엄과 기초자산의 가격 변동에 따라 달라집니다.
      • 따라서 투자자들은 분배금의 변동성에 대비해야 합니다
  • 운용 수수료
    • Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성)은 매년 0.37%의 운용 수수료를 부과합니다.
    • 이는 투자자들의 수익을 감소시키는 요인이 될 수 있습니다.

투자 전략

Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성)은 장기적인 성장보다는 단기적인 수익을 목표로 하는 ETF입니다.

따라서 Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성)을 투자하실 때는 주가와 배당의 변동을 주기적으로 확인하고, 적절한 타이밍에 매도하거나 재투자하는 것이 좋습니다23

Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성)은 코인베이스의 주가와 밀접한 관련이 있으므로, 코인베이스의 주가 흐름을 파악하는 것이 중요합니다.

코인베이스의 주가가 상승할 때는 Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성)의 주가도 상승할 가능성이 높으므로, 매수하거나 보유하는 것이 유리할 수 있습니다.

반대로 코인베이스의 주가가 하락할 때는 Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성)의 주가도 하락할 가능성이 높으므로, 매도하거나 줄이는 것이 유리할 수 있습니다.

Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성)은 콜 옵션 전략을 사용하기 때문에, 옵션의 변동성에도 주의해야 합니다.

Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성)와 Tiger 나스닥 100 ETF의 차이점

두 ETF는 모두 미국의 나스닥 100 지수를 추종하는 상품입니다. 하지만 다음과 같은 차이점이 있습니다.

  • 커버드 콜 전략의 유무
    • Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성)은 커버드 콜 전략을 사용하는 ETF입니다.
    • 커버드 콜 전략이란, 보유하고 있는 주식에 대해 콜 옵션을 팔아서 프리미엄을 수익으로 책정하는 것입니다.
      • 이 프리미엄은 투자자들에게 매월 분배금으로 지급됩니다.
    • 반면, Tiger 나스닥 100 ETF는 커버드 콜 전략을 사용하지 않는 ETF입니다.
      • 콜 옵션을 팔지 않고,
      • 나스닥 100 지수의 주식들을 직접 보유하거나 합성하는 방식으로 운용됩니다
  • 배당 수익률의 차이
    • Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성)은 커버드 콜 전략으로 인해 매월 분배금을 지급하므로, 고배당, 월배당의 특징을 가지고 있습니다.
      • 2023년 1분기 기준 평균 분배금은 주당 92원이고,
      • 연간 배당률은 약 11.5%입니다.
    • Tiger 나스닥 100 ETF는 나스닥 100 지수의 주식들의 배당을 반영하는 ETF입니다.
      • 나스닥 100 지수의 주식들은 배당률이 낮은 편이므로,
        • Tiger 나스닥 100 ETF의 배당 수익률도 낮습니다.
        • 2023년 1분기 기준 평균 분배금은 주당 4원이고,
        • 연간 배당률은 약 0.4%입니다
  • 주가 변동성의 차이
    • Tiger 미국나스닥100커버드콜(합성)은 커버드 콜 전략으로 인해 주가 상승에 대한 이익을 포기합니다.
      • 따라서 주가 변동성이 낮은 편입니다.
    • 반면, Tiger 나스닥 100 ETF는 나스닥 100 지수의 주가 변동에 민감하게 반응합니다.
      • 따라서 주가 변동성이 높은 편입니다

퇴직자 투자 전략 – KODEX AI반도체핵심장비 ETF 투자 방안

이 ETF는 iSelect AI반도체핵심장비 지수를 추종하며, AI 반도체 제작에 필수적인 고대역폭메모리(HBM) 관련 장비주에 국내 반도체 소부장 ETF 가운데 최대 비중(83%)으로 투자합니다.

HBM은 AI가 방대한 양의 데이터를 빠르게 연산하고 추론할 수 있도록 고성능, 고효율의 메모리로, AI 반도체의 핵심 기술입니다.

이 ETF는 HBM을 제작하는 전, 후공정과 패키징까지 제작단계의 전반을 아울러 혁신적인 기술력을 자랑하는 국내 장비 기업을 우선 편입하고 있습니다.

이 ETF의 운용보수는 0.39%이고, 2023년 11월 21일에 상장되었습니다.

[stock_market_widget type=”chart” template=”line” assets=”471990.KS” range=”1mo” interval=”1d” price_field=”close” border_width=”3″ tension=”0.5″ line_color=”#5679FF” range_selector=”true” axes=”true” cursor=”true” api=”yf”]

장점

AI 반도체는 미래의 메가 트렌드 산업으로, 높은 성장 잠재력을 가집니다.

빅테크 기업들은 AI에 대한 투자를 확대하고 있으며, AI 반도체의 시장 규모는 2030년까지 31.3%의 비중을 차지할 것으로 예상됩니다12.

HBM은 AI 반도체의 꽃으로, AI가 필요로 하는 고성능, 고효율의 메모리를 제공합니다. HBM의 시장 규모는 2022년에 11억 달러에서 2027년에는 50억 달러로 5배 이상 증가할 것으로 전망됩니다.

반도체 장비는 반도체 제작공정 및 신규주문 사이클의 직접적인 영향을 받는 산업으로, 수주에 따라 주가의 반응이 빠르고 강합니다.

또한, 미국의 중국 규제로 인해 반도체 장비 산업에서의 국산화 트렌드가 강해지고 있습니다.

단점

  • 반도체 장비는 반도체 산업의 업황에 따라 변동성이 크고, 기술 변화에 민감한 산업입니다.
    • 따라서, 반도체 수요의 감소나 기술 경쟁력의 하락 등의 리스크가 있습니다.
  • 기초지수는 미래에셋 자산운용에서 개발한 지수로,
    • 지수의 투명성과 신뢰성이 낮을 수 있습니다.
    • 또한, 지수의 구성종목은 10개로, 개별 종목의 비중이 높아서 종목별 리스크가 높을 수 있습니다.
  • 신규상장 ETF로,
    • 거래량이 적고 유동성이 낮을 수 있습니다.
    • 또한, 환헤지를 실시하지 않아 환율변동에 따른 영향을 받을 수 있습니다.

향후 전망:

이 ETF의 향후 전망은 다음과 같습니다.

AI 반도체는 인공지능 시대의 핵심 기술로, 지속적인 성장이 기대됩니다.

빅테크 기업들은 AI에 대한 투자를 확대하고 있으며, AI 반도체의 시장 규모는 2030년까지 31.3%의 비중을 차지할 것으로 예상됩니다.

HBM은 AI 반도체의 꽃으로, AI가 필요로 하는 고성능, 고효율의 메모리를 제공합니다. HBM의 시장 규모는 2022년에 11억 달러에서 2027년에는 50억 달러로 5배 이상 증가할 것으로 전망됩니다.

반도체 장비는 반도체 제작공정 및 신규주문 사이클의 직접적인 영향을 받는 산업으로, 수주에 따라 주가의 반응이 빠르고 강합니다. 또한, 미국의 중국 규제로 인해 반도체 장비 산업에서의 국산화 트렌드가 강해지고 있습니다.

다만, 글로벌 경제와 시장 상황에 따라 수익률이 달라질 수 있으므로, 투자자의 투자 목적과 기간에 맞게 투자하시기 바랍니다.

투자 조언:

이 ETF에 투자하실 때의 조언은 다음과 같습니다.

  • 이 ETF는 장기적인 투자에 적합하므로, 단기적인 변동에 흔들리지 않고 인내심을 가지세요.
  • 이 ETF는 연금계좌나 ISA계좌를 통해 투자하면 세금 혜택을 받을 수 있습니다.
  • 이 ETF는 한국거래소에서 거래할 수 있으므로,
    증권사의 HTS나 모바일 앱을 통해 편리하게 매매할 수 있습니다.

퇴직자 투자 전략 – 1억원을 한국 ETF와 미국 ETF 투자 시 어디가 유리할까?

0

1억원을 한국 ETF와 미국 ETF 투자 시 소요 비용(세금, 환율 영향)을 비교해 어디에 투자하는 것이 유리한지 알아보도록 하죠.

1억원을 한국 ETF와 미국 ETF 투자 시 소요 비용을 비교해 보겠습니다. 소요 비용은 세금과 환전 수수료, 환율 변동 등을 고려해야 합니다.

세금에 대해

먼저 세금에 대해 알아보겠습니다.

  • 한국 ETF의 경우 매매차익에 대해 배당소득세 15.4%를 부과하고,
  • 미국 ETF의 경우 매매차익에 대해 양도소득세 22%를 부과합니다.
    • 그러나 미국 ETF는 매매차익 250만원까지는 비과세입니다.
    • 따라서 수익에 따라 세금 부담이 달라집니다.

예를 들어, 1억원을 투자해서 10%의 수익률을 달성했다고 가정하면, 한국 ETF의 경우 1,540만원, 미국 ETF의 경우 1,650만원의 세금을 내야 합니다.

하지만 수익률이 5%라면, 한국 ETF의 경우 770만원, 미국 ETF의 경우 750만원의 세금을 내야 합니다.

즉, 수익이 833.3만원 이하일 때는 미국 ETF가, 그 이상일 때는 한국 ETF가 세금 측면에서 유리합니다12.

수수료와 환전

다음으로 환전 수수료와 환율 변동에 대해 알아보겠습니다.

환전 수수료

미국 ETF를 투자하려면 원화를 달러로 환전해야 합니다. 이때 발생하는 환전 수수료는 은행이나 증권사마다 다르지만, 보통 0.1%~0.3% 정도입니다. 따라서 1억원을 환전할 때 10만원~30만원의 수수료를 내야 합니다.

환율 변동

또한 환율 변동에 따라 투자 수익률에 영향을 받습니다.

예를 들어, 1억원을 환전할 때 환율이 1,100원이었고, 투자 기간 동안 환율이 1,200원으로 상승했다면, 미국 ETF의 수익률이 0%라도 환율 차익으로 9.09%의 수익률을 얻을 수 있습니다.

반대로 환율이 1,000원으로 하락했다면, 환율 차손으로 10%의 손실률을 보게 됩니다.

한국 ETF의 경우 환율 헷지를 하는 상품이 많기 때문에 환율 변동의 영향을 덜 받습니다13.

종합적으로 비교해 보면,

  • 미국 ETF는
    • 세금 부담이 높고
    • 환전 수수료와 환율 변동의 영향을 많이 받지만,
    • 다양하고 특색 있는 상품들이 많고
    • 거래량이 크고
    • 운용 수수료가 낮습니다.
  • 한국 ETF는
    • 세금 부담이 낮고
    • 환율 헷지를 통해 환율 변동의 영향을 줄일 수 있지만,
    • 상품의 종류와 특성이 제한적이고
    • 거래량이 작고
    • 운용 수수료가 높습니다.
    따라서 어디에 투자하는 것이 유리한지는 투자자의 성향과 목표에 따라 다를 수 있습니다.

투자 추천

저는 개인적으로 다음과 같은 기준으로 투자를 추천합니다.

  • 환율이 상승할 것 같다면 미국 ETF가 유리합니다.
    • 환율이 하락할 것 같다면 환율 헷지를 하는 한국 ETF가 유리합니다.
  • 투자 금액이 크지 않아 연간 매매차익이 833.3만원보다 작을 것 같다면 미국 ETF가 유리합니다.
    • 투자 금액이 크고 수익률이 높을 것 같다면 한국 ETF가 유리합니다.
  • 다른 이자, 배당, 연금소득과 합산하여
    • 2,000만원 이상 수익이 발생할 것이고 금융소득 종합과세가 신경 쓰인다면 미국 ETF가 유리합니다.
    • 금융소득 종합과세가 크게 문제가 되지 않는다면 한국 ETF가 유리합니다.
  • 다양하고 특색 있는 상품에 투자하고 싶다면 미국 ETF가 유리합니다.
    • 기본적인 지수나 섹터에 투자하고 싶다면 한국 ETF가 유리합니다.
  • 거래량이 크고 유동성이 좋은 상품에 투자하고 싶다면 미국 ETF가 유리합니다.
    거래량이 작고 유동성이 나쁜 상품에 투자하고 싶다면 한국 ETF가 유리합니다.
  • 운용 수수료가 낮은 상품에 투자하고 싶다면 미국 ETF가 유리합니다.
    운용 수수료가 높은 상품에 투자하고 싶다면 한국 ETF가 유리합니다.

이상으로 1억원을 한국 ETF와 미국 ETF 투자 시 소요 비용을 비교하고 추천해 드렸습니다. 투자에 참고하시기 바랍니다. 감사합니다.

2023년 S&P 500 신고가 경신 의미와 2024년 S&P 500 전망

어제 S&P 500 신고가 경신 의미를 분석하고, 2024년 전망을 살펴보고 향후 고수익을 얻을 수 있는 투자 전략을 알려드리겠습니다.

미국 시간으로 12월 1일, S&P 500은 약 0.6% 상승해 2023년 신고가를 기록했고, 다우존스 산업평균은 약 0.8%(약 300포인트) 상승했습니다. 기술주 중심의 나스닥 종합지수는 0.5% 상승했습니다. 3개 지수 모두 5주 연속 플러스로 마감했습니다.

S&P 500 2023년 신고가를 경신

S&P 500 2023년 신고가를 경신 의미

어제 S&P 500이 2023년 신고가를 경신한 것은 미국 경제의 회복세와 기업의 실적 개선, 연준의 완화적인 통화정책, 코로나19 백신 접종의 진전 등 여러 요인들이 시장에 긍정적인 영향을 미쳤기 때문입니다.

연준이 금리 인상을 마쳤다는 확신이 내년 여름 이전에 금리 인하가 희망으로 바뀌면서 11월 주식은 급등해 2022년 이후 최고의 월간 실적을 기록했습니다.

특히, 반도체, 메타버스, 전기차 등 혁신적인 기술을 가진 기업들이 성장세를 보이며 S&P 500의 상승을 이끌었습니다.

[stock_market_widget type=”chart” template=”line” assets=”^GSPC” range=”1mo” interval=”1d” price_field=”close” border_width=”3″ tension=”0.5″ line_color=”#5679FF” range_selector=”true” axes=”true” cursor=”true” api=”yf”]

2024년 S&P 500 전망

대부분의 전문가들은 S&P 500이 2024년에도 계속 상승할 것이라고 예상하고 있습니다.

  • Morgan Stanley는 S&P 500이 2024년 말에 5,100에 도달할 것이라고 예측하며,
    • 이는 현재 수준에서 약 12%의 상승을 의미합니다.
  • JPMorgan은 S&P 500이 2024년 중반에 새로운 최고치를 찍을 것이라고 전망하며,
    • 이는 현재 수준에서 약 12%의 상승을 의미합니다.
  • Raymond James는 S&P 500이 2024년 말에 4,900에 도달할 것이라고 예측하며,
    • 이는 현재 수준에서 약 6%의 상승을 의미합니다.

S&P 500 상승 요인

전문가들은 S&P 500의 상승을 뒷받침하는 요인으로 미국 경제의 강력한 성장, 기업의 이익 증가, 연준의 점진적인 통화정책, 코로나19 팬데믹의 종식, 인프라 및 사회복지 지출의 확대 등을 꼽고 있습니다.

다만, 전문가들은 S&P 500의 상승에도 불구하고 시장의 변동성이 높을 것이라고 경고하고 있습니다.

미중 무역전쟁, 중동 정세, 인플레이션 압력, 정책의 불확실성, 기술 규제 등이 시장에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

향후 고수익을 얻을 수 있는 투자 전략

  • S&P 500의 상승을 타고 싶다면, S&P 500을 추종하는 ETF나 인덱스 펀드에 투자하는 것이 좋습니다.
    예를 들어,
    • SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)나
    • iShares Core S&P 500 ETF (IVV) 등

SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) 주가 추이

[stock_market_widget type=”chart” template=”line” assets=”SPY” range=”1mo” interval=”1d” price_field=”close” border_width=”3″ tension=”0.5″ line_color=”#5679FF” range_selector=”true” axes=”true” cursor=”true” api=”yf”]

iShares Core S&P 500 ETF (IVV) 주가 추이

[stock_market_widget type=”chart” template=”line” assets=”IVV” range=”1mo” interval=”1d” price_field=”close” border_width=”3″ tension=”0.5″ line_color=”#5679FF” range_selector=”true” axes=”true” cursor=”true” api=”yf”]

  • S&P 500의 성장 주도주인 혁신 기업들에 투자하는 것도 좋습니다.
    예를 들어,
    • Nvidia (NVDA),
    • Meta Platforms (META),
    • Tesla (TSLA) 등

Nvidia 주가 추이

[stock_market_widget type=”chart” template=”line” assets=”NVDA” range=”1mo” interval=”1d” price_field=”close” border_width=”3″ tension=”0.5″ line_color=”#5679FF” range_selector=”true” axes=”true” cursor=”true” api=”yf”]

Meta Platforms 주가 추이

[stock_market_widget type=”chart” template=”line” assets=”NVDA” range=”1mo” interval=”1d” price_field=”close” border_width=”3″ tension=”0.5″ line_color=”#5679FF” range_selector=”true” axes=”true” cursor=”true” api=”yf”]

Tesla 주가추이

[stock_market_widget type=”chart” template=”line” assets=”TSLA” range=”1mo” interval=”1d” price_field=”close” border_width=”3″ tension=”0.5″ line_color=”#5679FF” range_selector=”true” axes=”true” cursor=”true” api=”yf”]

  • S&P 500 다치주인 저평가된 기업들에 투자하는 것도 좋습니다.
    예를 들어,
    • General Electric (GE),
    • Royal Caribbean (RCL),
    • PulteGroup (PHM) 등
      .
  • S&P 500의 다양성을 높이기 위해, 다른 국가나 지역의 주식에도 투자하는 것도 좋습니다.
    • 중국의 Alibaba (BABA),
    • 인도의 Reliance Industries (RELIANCE),
    • 유럽의 SAP (SAP) 등