월배당 ETF 분배율 순위(24년 3월 업뎃)

매월 분배금을 받아 마치 월급을 한번 더 받는 기분이라는 월배당 ETF 분배율 순위를 알아보자

우선 상식적으로 월배당 ETF를 가능케하는 월배당 ETF들의 투자 전략을 살펴보고자 한다.

매월 분배금을 나누어주기 위해서는 월배당 ETF 투자금을 기반으로 일정 이상의 수익을 내야하는데, 월배당 ETF들은 어떤 방식으로 수익을 낼까?

월배당 ETF들의 투자전략 4가지

월배당 ETF들은 아래와 같이, 고배당주 투자/리츠 투자/채권투자/커버드콜 투자라는 4가지 방법으로 수익을 낸다.

• 상대적으로 높은 배당을 주는 고배당주들에 집중적으로 투자하는 전략입니다.
  • 이 방식은 은행주, 증권주, 통신주, 내수주, 우선주, 지주회사주 등 높은 배당을 주는 주식들에 집중적으로 매수
  • ETF가 보유하고 있는 고배당주에서 지급되는 배당금들을 모아 투자자에게 지급하는 방식
  • 이는 주주 환원을 중시하는 미국에는 높은 배당을 주는 주식들이 많기 때문에 이런 고배당주 투자는 월배당 ETF의 가장 대표적인 전략이라고 할 수 있다.
• 리츠(REITs)에 투자하는 전략
  • 리츠는 투자자들의 돈을 모아 상업용 빌딩, 백화점, 쇼핑몰, 물류센터 등에 투자하는 일종의 부동산투자 금융상품이다.
  • 리츠는 월세와 같은 임대료를 받아 투자자에게 배당을 해 주는 구조이다
  • 현재는 금리 인상으로 리츠의 주가는 상당히 하락했지만,
    금리가 안정화되면 리츠의 주가도 상승할 것으로 기대된다.
• 채권에 투자하는 전략
  • 채권은 정해진 이자율에 따라 꼬박 꼬박 이자를 지급하는 증권으로
    안전성이 매우 높다
  • ETF가 다양한 채권들에 집중적으로 투자하고 채권에서 발생하는 이자를 매월 배당금으로 지급하는 구조이다.
  • 현재의 고금리로 채권 가격이 하락 상태의 채권을 매입하면,
    향후 금리가 하락할 때에는 ETF가 보유하고 있는 채권 가격이 상승해 추가적으로 채권매매차익도 기대할 수 있다.
• 커버드콜(Covered Call) 전략
  • 커버드콜 전략이란 주식을 매수하고 동시에 콜옵션을 매도하여 불확실한 미래의 주가 상승분을 포기하는 대신 일정한 현금흐름을 확보할 수 있는 투자 전략
  • 주가 상승할 때는 상승 주식을 매도하므로 주가 상승이 제한되지만(수익률이 낮아짐),
    주가 횡보 & 하락 시 추가적인 수익을 거둘 수 있다.
  • 국내 상장 옵션의 매도 프리미엄은 비과세 혜택을 누릴 수 있다.
    월배당 ETF에서 배당금을 지급할 때도 이 수익에 대해서는 역시 과세를 하지 않는다는 장점

24년 3월 월배당 ETF 분배율 순위

24년 3월 월배당 ETF들의 분배율 순위는 상당한 변화를 보였습니다.

그동안 월배당 분배율에서 선두권에 있었던 커버드콜 ETF들은 여전히 높은 분배율을 보였지만 그동안 고전을 면치못했던 리츠나 채권 ETF들도 순위권에 올랐습니다.

월배당 ETF 분배율 순위 Top 10중 커버드콜 ETF 6개, 채권투자 1개, 리츠 2개, 고배당주 투자 1개 등으로 예전에 비해서 다양성이 커진 것 같습니다.

1. KODEX 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 1.27%
2. TIGER 미국30년국채프리미엄액티브(H) 1.12%
3. SOL 미국30년국채커버드콜(합성) 1.08%
4. TIGER 리츠부동산인프라 1.05%
5. KBSTAR 200위클리커버드콜 1.01%
6. TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 1.00%
7. TIGER 미국배당 +7%프리미엄다우존스 0.84%
8. KBSTAR 미국채30년커버드콜(합성) 0.83%
9. TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄 0.82%
10. TIGER 리츠부동산인프라채권TR KIS 0.74%
11. TIGER 200커버드콜ATM 0.69%

24년 3월 월배당 ETF 분배율 순위

24년 3월 월배당 ETF 수익률 순위

24년 2월, 월배당ETF 분배율 순위

24년 2월 월배당ETF 분배율 1위는 야심차게 1월 출시한 KODEX 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브가 차지했습니다.

출시 당시 KODEX 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브는 월분배율 1.5%를 목표로한다고 했지만 24년 2월 분배율은 1.3%로 목표에는 약간 미치지 못했지만 월배당ETF중에서 가장 높은 분배율을 기록했습니다.

2위는 지난 1월 1위를 기록했던 SOL 미국30년국채커버드콜(합성)가 분배률 1.01%로 차지했습니다.

1. KODEX 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브, 1.32%
2. SOL 미국30년국채커버드콜(합성), 1.01%
3. TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성), 1.00%
4. TIGER 리츠부동산인프라, 0.91%
5. TIGER 미국배당 +7%프리미엄다우존스, 0.87%
6. TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄, 0.86%
7. KBSTAR 미국채30년커버드콜(합성), 0.84%
8. TIGER 리츠부동산인프라채권TR KIS, 0,74%
9. KODEX TSE일본리츠(H), 0.71%
10. TIGER 200커버드콜ATM, 0.70%

24년 2월 월배당 ETF 분배율 순위

24년 2월, 월배당 ETF 수익률 순위

24년 1월, 월배당 ETF 분배율 순위

2024년 1월 말 기준, 월배당 ETF는 42종으로 지난 23년 12월에 배해서 2종이 증가했습니다.

2024년 1월 분배율은 분배락 전날인 1월 29일 주가와 1월 분배금을 기반으로 산정하였습니다.

24년 1월 월배당 ETF 중에서 가장 높은 분배율을 기록한 ETF는 2024년 새롭게 출시한 SOL 미국30년국채커버드콜(합성)로 102원을 분배해 분배율 1%로 1위를 차지 했습니다.

2위는 그동안 1위 자리를 놓치지 않았던 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)로 1월 분배금 103원으로 월 분배율 0.996%를 기록했습니다.

1월 월배당 ETF 분배율 0.5%이상 ETF

월배당 ETF중에서 1월 분배율이 0.5%이상되는 ETF는 아래와 같이 15개가 있습니다.

• SOL 미국30년국채커버드콜(합성), 분배금 102, 분배율 1.004
• TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성), 분배금 103, 분배율 0.996
• KBSTAR 미국채30년커버드콜(합성), 분배금 97, 분배율 0.99
• TIGER 미국배당 +7%프리미엄다우존스, 분배금 88, 분배율 0.85
• TIGER 200커버드콜ATM, 분배금 61, 분배율 0.70
• KBSTAR 200고배당커버드콜ATM, 분배금 52, 분배율 0.69
• KODEX TSE일본리츠(H), 분배금 80, 분배율 0.67
• ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE, 분배금 64, 분배율 0.61
• TIGER 배당프리미엄액티브, 분배금 62, 분배율 0.61
• TIGER 은행고배당플러스TOP10, 분배금 61, 분배율 0.58
• TIGER 미국배당 +3%프리미엄다우존스, 분배금 56, 분배율 0.52
• KODEX 미국배당프리미엄액티브, 분배금 54, 분배율 0.52
• ACE 미국하이일드액티브(H), 분배금 52, 분배율 0.51
• KODEX iShares미국하이일드액티브, 분배금 53, 분배율 0.50
• TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브, 분배금 55, 분배율 0.50

24년 1월, 월배당 ETF 분배율 순위표

24년 1월 월배당 ETF 수익률

월배당 ETF에서 수익률은 큰 의미가 없을 수 있지만 ETF 수익률도 매우 중요하기 때문에 23년 말일과 1월 분배락 전일 주가를 비교해 수익률을 산정해 보았습니다.

월배당 ETF 수익률른 6.48%를 기록한 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)가 가장 높은 수익률을 기록했습니다. 이 ETF는 수익률 1위, 분배률 2위를 차지하면서 아주 좋은 출발을 보였습니다.

23년 12월, 월배당 ETF 분배율 순위

2023년 12월 말 현재 월배당 ETF는 40종이 있는데, 이는 11월 37종에 비해서 3종이 증가한 것이다.

2023년이 다 지나간 상황에서 12월 월 분배금과 분배율을 살펴서 가장 성과가 좋은 ETF가 무엇인지 살펴보고 이어서 2023년 전체로 가장 성과가 좋은 ETF가 무엇인지 살펴보도록 하자.

• TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 주당 98원 분배, 월 분배율 1.01%로 가장 높은 분배율을 보였다.
  , 2023년 누적 분배율 12.1%를 기록, 매월 1%이상의 분배율을 기록했다.
• TIGER 미국배당 +7%프리미엄다우존스 ETF가 12월 90원을 분배해 월분배율 0.91%로 전원 0.93%보다는 낮아졌지만 2위를 기록(2023년 누적 분배율 5.36%)
• KBSTAR 금융채액티브, 12월에 800원을 분배해분배율 0.79%로 3위를 기록
  누적 분배율 4.03% 기록
• KBSTAR 200고배당커버드콜ATM, 12월 분배금 61원으로 월분배율 0.70%
  누적 분배율 8.2% 기록
• ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE, 12월 분배금 70원으로 12월 분배율 0.70%
  누적분배율3.63%

23년 12월, 월배당 ETF 분배율 순위표

23년 연간 월배당 ETF 분배율 순위

23년 1월에서 12월까지 연간 월배당 ETF 분배율순위 리스트를 알아보자.

23년 11월, 월배당 ETF 분배율 순위

2023년 11월 말 현재 월배당 ETF는 37종이 있는 것으로 확인된다.

아직 2023년이 지나지 않았기 때문에 11월을 기준으로 11월 월 분배금과 분배율을 살펴서 가장 성과가 좋은 ETF가 무엇인지 살펴보자.

• TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 주당 96원 분배, 월 분배율 1%, 누적 분배율 11.23%로 가장 높은 분배율을 기록했다.
• TIGER 미국배당 +7%프리미엄다우존스 ETF가 11월 90원을 분배해 월분배율 0.93%(누적 연간 4.55%)
• KBSTAR 200고배당커버드콜ATM는 0.71%
• TIGER 200커버드콜ATM 0.70%
• KODEX TSE일본리츠(H) 0.67%

분배율이 가장 높은 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 주가 추이

11월 기준 Top5에 든 ETF들은 커버드콜 전략 사용 ETF가 3개로 가장 많고, 이어 고배당주 투자와 리츠가 각각 한자리를 차지했다. 확실히 분배율에서는커버드콜 성과가 압도적인 것 같다.

더욱기 두번째로 성과가 좋은 ‘TIGER 미국배당 +7%프리미엄다우존스’도 커버그콜 전략을 사용하기 때문에 Top5에서 커버드콜 전략은 절대적이라 할 수 있다.

TIGER 미국배당 +7%프리미엄다우존스는 콜옵션을 100% 매도하는 일반적인 커버드콜 ETF와 달리 매도 비중을 조절해 주가 상승세에 따른 추가 수익을 얻을 수 있다. 이 같은 옵션 매도 전략을 통해 해당 ETF는 미국배당다우존스 지수의 연평균 배당수익률에 +7%를 더한 배당수익률을 기대할 수 있다는 업체의 설명이다. 

23년 11월, 월배당 ETF 분배율 순위표