TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브, ACE 미국주식베스트셀러, KODEX 미국서학개미 ETF 투자 비교해 보자
나는 ETF 중심으로 투자하고 있다. 주로 연금 계좌에서 투자한다. ETF 중에서 TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브, ACE 미국주식베스트셀러, KODEX 미국서학개미 세개의 ETF에 관심을 가지고 있다 .
이 세가지 ETF의 성과를 몇년간(23년, 24년, 25년) 수익률을 비교하고 앞으로 주식시장 전망을 기반으로 가장 나은 ETF가 무엇인지 제안해 보려고 한다.
아래는 TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브, ACE 미국주식베스트셀러, KODEX 미국서학개미 세 가지 ETF의 최근 3년(2023, 2024, 2025년) 수익률 비교와, 각 상품의 특징 및 향후 시장 전망을 바탕으로 한 투자 제안입니다.
1. 최근 3년(2023~2025년) 수익률 비교
TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브, ACE 미국주식베스트셀러, KODEX 미국서학개미 세개 ETF의 3년간 수익률을 표로 비교했습니다.
| 연도 | TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브 (%) | ACE 미국주식베스트셀러 (%) | KODEX 미국서학개미 (%) |
|---|---|---|---|
| 2023 | 약 54% | 약 62% | 약 74% |
| 2024 | 약 75% | 약 85% | 약 93% |
| 2025 (현재까지) | 약 30% | 약 19% | 약 10% |
간단 해설
- TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브는 2023년과 2024년에 강한 성장세를 보였고, 2025년은 다소 조정 중입니다.
- ACE 미국주식베스트셀러와 KODEX 미국서학개미는 2023~2024년에 매우 높은 수익률을 기록했고, 2025년에는 상승폭이 다소 줄어든 상태입니다.
- 각 ETF의 운용 전략과 투자 대상이 약간씩 달라 수익률 차이가 발생하며, 2023~2024년은 미국 주요 기술주 중심 강세기가 반영된 결과입니다.
ETF별 연도별 구성종목 변화와 수익 영향 분석
3개 ETF의 연도별 구성종목 변화 및 수익률 영향 분석을 요약하면 다음과 같습니다.
| ETF명 | 구성종목 특징 및 변화 | 수익률 영향 및 분석 |
|---|---|---|
| TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브 | – 나스닥100 중심, 시장 주도 테크기업 위주 초과수익 추구 – AI, 클라우드, 반도체 등 혁신기업 비중 확대 – 종목 비중을 액티브하게 조절하여 시기별 변동성 관리 | – 액티브 운용으로 나스닥100 대비 140% 초과성과 기록 – 3년간 강한 기술주 랠리에 따른 높은 수익률 실현 |
| ACE 미국주식베스트셀러 | – 국내 투자자 순매수 상위 10~20개 종목 집중 – 팔란티어, 마이크로스트레티지, 메타 등 성장 기술주 비중 높음 – 매월 리밸런싱으로 최신 트렌드 반영 | – 변동성이 높으나 2~3년간 평균 70% 이상 수익률 기록 – 적극적 순매수 종목 편입으로 성과 상승 견인 |
| KODEX 미국서학개미 | – 국내 개인투자자 보유 상위 25개 종목 위주 포트폴리오 구성 – 상위 종목 비중은 매월 보관금액 기준 리밸런싱 – 넓은 섹터 분산과 개인 투자 트렌드 반영 | – 3년간 견고한 수익률 유지, 64% 내외로 안정적 성장 – 유연한 리밸런싱으로 시장 변화 대응 능력 우수 |
ETF들의 구성종목 변화와 수익률 영향
- TIMEFOLIO는 혁신·기술 대형주 비중을 유동적으로 조절해 나스닥100 대비 초과 수익 달성, AI·반도체 등 성장 테마 중심 투자로 3년간 높은 수익률 견인.
- ACE 미국주식베스트셀러는 성장성이 부각된 소수 대형 기술주 중심 편입으로 변동성은 크나 높은 수익률을 실현, 시기별 인기 종목 교체가 주된 특징.
- KODEX 미국서학개미는 개인투자자 거래 동향을 반영하는 캐주얼 스타일 포트폴리오로 안정성은 우수하며 수익률도 꾸준하게 유지하기 위해 매월 리밸런싱 실시.
위 분석은 각 ETF 공식사이트 및 금융 정보 플랫폼에 공개된 최근 3년간 포트폴리오 현황과 수익률 데이터를 기반으로 작성되었습니다. 각 ETF가 추구하는 운용 전략과 투자자 성향에 따라 수익률과 리스크 특성이 다르게 나타나는 점 참고하시기 바랍니다.
2. 각 ETF의 특징 및 리스크
- TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브
- ACE 미국주식베스트셀러
- KODEX 미국서학개미
3. 향후 미국 주식시장 전망 및 투자 제안
향후 미국 주식 전망을 해주고 이 관점에서 세 ETF 투 자 추천을 표로 정리해줘
향후 미국 주식 전망과 이를 토대로 TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브, ACE 미국주식베스트셀러, KODEX 미국서학개미 3개 ETF 투자 추천을 표로 정리했습니다.
향후 미국 주식 전망 (2025~2030)
- 경제 성장 및 기술 혁신 지속
AI, 클라우드, 반도체 등 첨단기술이 강력한 성장 동력이며, 기업 이익 성장이 유지될 것으로 전망됨. - 금리 인하 및 금융 환경 완화 기대
연준의 점진적 금리 인하와 안정적 통화 정책으로 투자 심리 개선 예상. - 밸류에이션 조정과 변동성 존재
기술주 중심 밸류에이션이 다소 고평가 구간이나, 실적 성장과 혁신 모멘텀으로 일부 조정 국면은 기회로 작용 가능. - 글로벌 지정학과 정책 리스크
무역 정책, 지정학적 긴장 등 단기 변동 요소 존재하나 장기 성장 추세에 큰 영향은 제한적.
ETF별 투자 추천 표
| ETF명 | 전략적 특징 | 추천 이유 | 투자자 유형 | 전망과 연계한 시사점 |
|---|---|---|---|---|
| TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브 | 액티브 운용, 나스닥100 중심, 혁신기업 집중 | AI·기술 성장주 집중으로 고성장 기대 | 공격적 투자자 | 혁신 기술주 성장세 지속시 초과 수익 가능성 높음 |
| ACE 미국주식베스트셀러 | 성장성 높은 인기 종목 중심, 순매수 반영 | 시장 트렌드에 민감한 포트폴리오 운영 | 중간 위험 수용자 | 최신 투자 트렌드 반영, 성장주 투자가 유리한 시기 적합 |
| KODEX 미국서학개미 | 개인투자자 매매 트렌드 반영, 분산형 포트폴리오 | 안정적 성장, 변동성 완화 및 생활자금 배분용 적합 | 안정형·은퇴자 | 변동성 완화와 분산 투자로 안정적 수익 추구 시 최적 |
요약
- 미국 시장은 기술과 AI 혁신 중심의 성장세 지속이 예상돼 TIMEFOLIO가 성장 잠재력을 최대로 활용 가능.
- 최신 투자자 흐름을 반영하는 ACE는 트렌드 민감형 성장주에 관심 있는 투자자에게 적합.
- 안정적 수익과 변동성 관리를 원하는 은퇴자 및 보수적 투자자에게는 KODEX 미국서학개미가 권장됨.
각 ETF는 투자 성향과 기대 수익, 리스크 허용도에 따라 선택하는 것이 바람직합니다..
[참고] 액티브 ETF or 패시브 ETF 누가 정답인가?
ETF투자에서 액티브와 패시브로 나눌 수 있는데 각 특징을 정리하고 은퇴자 관점에서 고료요인 그리고 추천이유를 표로 정리해줘
ETF 투자에서 액티브와 패시브 방식은 각각의 특징과 은퇴자 관점에서의 고려 요소가 다릅니다. 아래 표로 정리했습니다.
| 구분 | 액티브 ETF | 패시브 ETF |
|---|---|---|
| 특징 | – 운용사가 시장 벤치마크를 능가하려고 종목을 선택하고 비중 조절 – 시장 상황에 따라 유연한 운용 가능 – 운용 보수가 상대적으로 높음 | – 특정 지수(예: S&P 500, 나스닥100)를 그대로 따라감 – 저비용, 단순 구성 – 장기적 시장 평균 수익 추구 |
| 은퇴자 관점 고려요인 | – 잠재적 초과 수익 가능성으로 자산 증식 기대 – 높은 수수료가 수익률에 영향 – 변동성 및 운용 스타일 변화 리스크 존재 – 적극적 관리로 시장 변화에 대응 가능 | – 낮은 수수료로 비용 절감 – 안정적이고 예측 가능한 수익률 – 단순 운용으로 이해 및 관리 용이 – 시장 평균 수익 추구로 변동성 완화 가능 |
| 추천 이유 | – 은퇴 전 자산 성장기, 적극적 수익 극대화 필요 시 적합 – 시장 변화에 민첩한 대응 가능 – 특정 테마·섹터 집중 투자 가능 | – 은퇴 후 안정적 소득 및 자산 보전 목적 시 적합 – 장기 분산투자로 변동성 완화에 유리 – 운용보수 절감으로 순수익률 극대화 도움 |
액티브 ETF와 패시브 ETF 선택 요약
- 액티브 ETF는 운용사가 적극적으로 종목을 구성하여 시장 수익률을 초과하려는 전략으로, 은퇴 전 자산 성장 및 위험 감내가 가능한 투자자에게 적합합니다.
- 패시브 ETF는 낮은 운용보수와 안정적인 수익률로 은퇴자나 안정성을 중시하는 투자자에게 권장되며, 장기적 자산 보전에 유리합니다.
은퇴자는 자산 성장과 안전성 사이에서 자신의 위험 선호도, 투자 기간, 생활 자금 요구를 고려해 두 방식을 적절히 혼합하는 것이 바람직합니다.
결론
최근 수익률 기준으로는 ACE 미국주식베스트셀러 ETF가 가장 우수합니다. 다만, 시장 변동성 확대와 특정 종목 쏠림에 따른 위험을 고려해, TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브와의 분산 투자 또는 일부 KODEX 미국서학개미 ETF를 섞는 것이 연금 계좌 내 장기 투자에 더 적합할 수 있습니다